10 грудня 2024 року низка українських банків підписала важливий меморандум, що посилює обмеження на P2P-перекази та розширює їхнє застосування на платежі за IBAN.

Деталі нових обмежень:

Меморандум «Про забезпечення прозорості функціонування ринку банківських платіжних послуг» був підписаний такими банками, як Ощадбанк, ПриватБанк, Райффайзен Банк, Універсал Банк (monobank), а також двома важливими асоціаціями — Незалежною асоціацією банків України та Асоціацією українських банків.

Народний депутат Данило Гетманцев зазначив, що цей крок є важливим для боротьби з ухиленням від оподаткування та легалізацією доходів, здобутих злочинним шляхом. Зокрема, це стосується поділу бізнесу на ФОПів, що тепер буде неможливо.

Згідно з новими правилами, якщо клієнт не може підтвердити джерела доходів, то ліміти на вихідні транзакції будуть такими:

• Для клієнтів із «високим» ризиком — 50 000 грн на місяць;

• Для клієнтів із «середнім» та «низьким» ризиком — 150 000 грн з 1 лютого 2025 року та 100 000 грн з 1 червня.

Клієнти можуть звернутися до постачальника послуг для перегляду цих обмежень, якщо вони можуть підтвердити джерело доходу.

Меморандум також запроваджує обмеження на кількість рахунків для фізичних осіб (крім кредитних та депозитних). Відтепер клієнт може мати не більше трьох рахунків в одній валюті. У разі перевищення цього ліміту будуть застосовуватися посилені заходи фінансового моніторингу.